ЦБ просит ликвидировать «Индустриальный сберегательный банк»

ЦБ РФ обратился в судебные органы с требованием о прекращении деятельности АО КБ «ИС Банк». Поводом для такого шага стало аннулирование у данного учреждения разрешения на ведение банковской деятельности, закрепленное приказом ЦБ №ОД-2812 от 12 декабря прошлого года. На тот момент кредитная организация находилась на 225-й позиции в рейтинге российских кредитных структур по объему активов.

Важно отметить, что «ИС Банк» не входил в систему страхования вкладов. Этот факт лишал его клиентов защиты государственных гарантий по возврату их средств. 

Столичный арбитраж (АС ГМ) уже принял заявление регулятора к производству (дело №А40-363764/2025). Слушания по существу вопроса запланированы на 28 января. Согласно установленному регламенту рассмотрения подобных дел, проведение предварительного судебного заседания не предусмотрено. 

Причины отзыва лицензии носят системный характер. Регулятор констатировал неоднократные и грубые нарушения. 2025 год был периодом, когда к банку применялись различные меры надзорного реагирования. Однако они не возымели должного эффекта. Владельцы и руководители финансового учреждения, по оценке ЦБ РФ, проявили пассивность и не предприняли реальных шагов для исправления критической ситуации.

Среди ключевых претензий – серьезные недоработки в области противодействия отмыванию доходов. Банк пренебрегал требованиями финансового мониторинга, проводя сомнительные операции, законность и экономическая цель которых вызывали вопросы. Значительная часть клиентских транзакций, как установил регулятор, была нацелена на вывод капитала в теневой сектор.

Отдельной проблемой стала рискованная бизнес-модель. Деятельность банка в основном строилась вокруг кредитования ненадежных заемщиков. При этом руководство намеренно занижало оценку рисков, что прямо угрожало экономической стабильности организации. 

Параллельно с основной лицензией ЦБ аннулировал и разрешение «ИС Банк» осуществлять операции с ценными бумагами. Для управления организацией в переходный период была введена временная администрация. Полномочия прежнего руководства банка были приостановлены. 

Все сведения о подозрительных операциях, сообщает регулятор, будут направлены в компетентные правоохранительные органы для проведения проверки и принятия процессуальных решений. Инициатива о принудительной ликвидации через суд является закономерным итогом всего комплекса мер, примененных регулятором к «Индустриальному сберегательному банку» после выявления грубых и неустранимых нарушений.

Фото: Freepik